Difficile parfois d’y croire, mais le printemps est effectivement à nos portes, une période de nouveaux départs et de croissance. C’est aussi le moment choisi pour ces vérifications annuelles auxquelles nous devrions nous soumettre : la mise au point de nos véhicules – ces visites d’entretien préventif embêtantes mais nécessaires; le bilan de santé annuel – ce rituel printanier pour plusieurs d’entre nous; l’inspection de nos systèmes de chauffage, de ventilation et de climatisation – surtout pour éviter une panne de climatiseur une journée de canicule; l’inventaire du jardin – ce qui a survécu à l’hiver, ce qui y a succombé, ainsi qu’une liste des plantations à prévoir pour les beaux jours.

À cela s’ajoute une vérification des plus importantes, soit celle de vos finances, cette locomotive qui vous soutient au quotidien et vous permet d’atteindre vos objectifs de vie. Si vous ne l’avez jamais encore fait, passez en revue votre situation financière personnelle ce printemps au moyen de cette liste de vérification en 10 points. À la longue, ce sera assurément payant. Quelle est ma situation actuelle?	Oui	Non	Incertain
1. Je suis satisfait de ma situation financière actuelle.
2. Mon conjoint et moi avons suffisamment d’assurance-vie, d’assurance invalidité et d’assurance de soins de longue durée pour notre situation telle qu’elle se présente aujourd’hui et qu’elle sera sans doute à l’avenir.
3. Mon prêt hypothécaire est abordable, mais serait-il possible de réduire mes versements mensuels?
4. J’analyse périodiquement les dépenses de mon ménage et trouve des façons d’économiser.
5. J’aurais du mal à trouver de l’argent en cas d’urgence financière.
6. J’aurais à changer mon mode de vie si mon conjoint perdait son emploi ou son revenu de retraite.
7. Je m’inquiète de la perte de capital attribuable aux baisses du marché ou aux débâcles boursières.
8. Je crains de ne pas avoir assez d’épargne une fois arrivé à la retraite.
9. Je paye trop d’impôt.
10. Je me préoccupe de ma succession et de ma capacité à subvenir aux besoins de mon conjoint et des autres bénéficiaires lorsque je serai décédé.

 

Votre avenir financier ne se réglera pas de lui-même – vous devez prendre vos affaires en main. Il s’agit là d’un processus continu que vous avez entamé ici-même en remplissant cette liste de vérification en 10 points de votre situation actuelle. Votre prochaine étape serait de parler à votre conseiller professionnel de la possibilité de créer ou de mettre à jour un plan financier complet qui vous permettra d’atteindre tous vos objectifs de vie et d’aspirer à une retraite confortable. 

 

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Cette chronique, rédigée et publiée par Services Financiers Groupe Investors Inc. (au Québec, cabinet de services financiers) et par Valeurs mobilières Groupe Investors Inc. (au Québec, cabinet de planification financière), contient des renseignements de nature générale seulement; son but n’est pas d’inciter le lecteur à acheter ou à vendre des produits de placement. Adressez-vous à votre conseiller financier pour obtenir des conseils adaptés à votre situation personnelle. Pour de plus amples renseignements sur ce sujet, veuillez communiquer avec votre conseiller du Groupe Investors.