Les bienfaits tangibles des conseils financiers

Il semble évident que la meilleure façon d’atteindre ses objectifs financiers et de retraite est de recourir à des conseils financiers éclairés, arrimés à un plan financier complet. Entre autres avantages, les ménages conseillés sont deux fois plus susceptibles d’économiser pour leurs vieux jours; ont un actif à investir nettement plus élevé à tout âge; épargnent davantage en vue de la retraite, indépendamment de leur revenu; estiment avoir de meilleures connaissances en finances; et se sentent plus à l’aise de prendre les décisions financières qui s’imposent pour planifier leur avenir.* 

 

 

Un plan financier complet comprend la planification des placements et des liquidités, la planification des études, des assurances et de la retraite, et la planification successorale et fiscale, ce plan étant – et c’est ici la clé du succès – entièrement personnalisé. Il est logique de recourir aux services d’un conseiller financier pour vous guider à travers les six étapes du processus de planification financière : 

 

 

Ces six étapes simples constituent un excellent point de départ pour la création de votre plan financier personnel. Assurez-vous d’obtenir les conseils dont vous avez besoin auprès d’un conseiller financier possédant l’équipe, les compétences et les outils sur lesquels vous pouvez compter.

*IFIC – La valeur des conseils : rapport 2012

Cette chronique, rédigée et publiée par Services Financiers Groupe Investors Inc. (au Québec, cabinet de services financiers) et par Valeurs mobilières Groupe Investors Inc. (au Québec, cabinet de planification financière), contient des renseignements de nature générale seulement; son but n'est pas d'inciter le lecteur à acheter ou à vendre des produits de placement. Adressez-vous à un conseiller financier pour obtenir des conseils adaptés à votre situation personnelle. Pour de plus amples renseignements sur ce sujet, veuillez communiquer avec votre conseiller du Groupe Investors.